Bernardo Sebastián

Tu asesor financiero en Valencia. Agente exclusivo Banco Mediolanum.

European Financial Planner – EFP

Sobre mí

Más de 30 años asesorando clientes.

Asesoramiento certificado desde 2006 por «European Financial Planning Association».

Especializado en Banca Personal, asesorando el ahorro de las familias con una gestión integral que pasa por las inversiones, la fiscalidad personal y familiar, la planificación hereditaria, o las necesidades financieras.

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Planifica tus finanzas, descubre el camino hacia la estabilidad financiera y toma el control de tu futuro.

Servicios personales

Las áreas de planificación personal con las que puedo ayudarte para mejorar tu presente y tu futuro financiero.

Gestión del riesgo

Análisis de seguros personales y patrimoniales.

Gestión de activos

Análisis de situación de inversiones realizadas.

Gestión financiera

Análisis de patrimonio activo y capacidad de ahorro.

Planificación fiscal

Analizar IRPF para rebajar la carga fiscal.

Planificación de jubilación

Análisis del nivel de ingresos en la jubilación.

Planificación de sucesiones

Análisis legal y fiscal para reducción del ISD de los herederos.

Cómo es mi asesoramiento

Se trata de realizar un exhaustivo análisis previo de tus necesidades, tus características y expectativas antes de poder plantear cualquier propuesta, de ahorro, de financiación o de inversión. Hablamos del asesoramiento personal de verdad y, para que lo sea, debo conocerte, dándote respuestas personalizadas.

Dispongo de las herramientas más avanzadas para el desarrollo de mi actividad.

Estoy a tu disposición para ir a verte el día que quieras a la hora que mejor te vaya.

Establecemos una relación de confianza y de largo plazo. El conocimiento de tus necesidades financieras, circunstancias personales, características, situación familiar, distribución patrimonial, preferencias en cuanto al riesgo financiero y expectativas es lo que me permite proponer siempre las soluciones de ahorro e inversión personalizadas más adecuadas.

A lo largo del tiempo, continuaremos en contacto constante y te mantendré informado de los cambios que puedan afectar a sus ahorros, te ayudaré a conseguir tus objetivos financieros y garantizaré que la distribución del patrimonio se vaya adaptando a las diferentes etapas de tu vida.

Soy un profesional autónomo, registrado en el Banco de España como Agente Representante de Banco Mediolanum, con una sólida formación técnica en finanzas y un amplio conocimiento de la evolución de los mercados y la economía.