Servicios

Áreas de planificación

Planifica tu presente y tu futuro, déjate asesorar por un profesional.

Proyectos de familia

Gestión del riesgo

Análisis de seguros personales y patrimoniales para evitar que un imprevisto grave afecte el equilibrio financiero familiar.

Seguridad y rentabilidad

Gestión de activos

Análisis de la situación de las inversiones que ya posee el cliente en función de:

Situación financiera

Gestión financiera

Análisis del patrimonio activo y capacidad de ahorro de la persona/familia, estudiando su ratio de solvencia, liquidez, ahorro y fondo de emergencia.

Rebajar la carga fiscal

Planificación fiscal

Analizar IRPF para rebajar la carga fiscal. Para empresarios analizar el punto de equilibrio entre ingresos por empresa y por persona física.

Seguridad en tu futuro

Planificación de jubilación

Análisis del nivel de ingresos en la jubilación, la estimación de la pensión pública, GAP del primer año jubilado y total, el ahorro anual necesario que se debe destinar para crear el capital que permita obtener la pensión privada necesaria y los productos financieros adecuados para alcanzar este objetivo.

Asegura el futuro de los tuyos

Planificación de sucesiones

Análisis legal (Si existe o no testamento y la visión del cliente) y fiscal, estudiando si se ha organizado la transmisión de modo que se aprovechen las reducciones en la base imponible del ISD para los herederos.